MBaer Merchant Bank forçado a fechar após acusações de lavagem de dinheiro por EUA e Finma suíça
O banco suíço MBaer Merchant Bank foi forçado a fechar após ser acusado de lavagem de dinheiro pelas autoridades dos EUA. O banco era suspeito de facilitar pagamentos em conexão com um esquema internacional de contrabando e lavagem de dinheiro ligados ao Irã e à Rússia. A Finma suíça iniciou procedimentos contra o MBaer após a publicação do documento da FinCEN que apontava irregularidades financeiras no valor de mais de cem milhões de dólares
O MBaer Merchant Bank, fundado em 2018 pelo suíço Paul-Michel von Merey e seu sócio Mike Baer, foi forçado a fechar as portas após ser acusado de lavagem de dinheiro por parte das autoridades dos EUA. O banco era conhecido por cobrar até dez vezes a taxa de mercado para processar pagamentos, principalmente em transações que outros bancos não aceitavam.
O MBaer foi fundado como um banco de investimentos concebido para atender aos interesses empresariais e pessoais dos clientes. No entanto, o banco começou a atrair atenção por possíveis atividades de lavagem de dinheiro ligadas à Venezuela em 2020. As autoridades acusaram o MBaer de facilitar pagamentos em conexão com um esquema internacional de contrabando de petróleo e lavagem de dinheiro conduzido pela Força Quds, da Guarda Revolucionária do Irã.
O banco foi investigado pelas autoridades dos EUA e a Finma suíça desde 2023. Em 2024, a FinCEN publicou um documento que acusava o MBaer de canalizar mais de cem milhões de dólares por meio do sistema financeiro dos EUA em nome de agentes ilícitos ligados ao Irã e à Rússia.
Apesar das preocupações com lavagem de dinheiro, nenhuma medida corretiva significativa foi tomada após um relatório que identificou riscos sistêmicos generalizados. A Finma iniciou formalmente procedimentos de execução contra o MBaer em 2024 e informou que 98% dos ativos recentes de clientes do banco vinham de fontes de "alto risco".
O processo sancionador pode se arrastar por anos, mas as autoridades dos EUA forçaram a Finma a agir. O MBaer foi autoliquidado e 25 funcionários foram demitidos em março e abril. A carteira de clientes do banco agora enfrenta uma espera por uma resolução que pode levar anos.
Mark Pieth, advogado especializado na área e membro fundador do Grupo de Ação Financeira, afirmou que a aparente incapacidade da Finma de fazer cumprir sua decisão inicial destaca a fragilidade da Suíça no combate eficaz aos crimes financeiros. "Os americanos tiveram que intervir novamente e apontar uma arma para o peito deles", disse Pieth.
A crise do MBaer é um lembrete das necessidades urgentes em reformulação da regulamentação financeira na Suíça, incluindo a ampliação dos poderes da agência reguladora Finma.